Crédito y Cobranza¶
Producto: OpenTPV | Módulo: Clientes | Última actualización: 2026-03-18
Introducción¶
OpenTPV permite controlar el crédito de cada cliente, estableciendo límites, verificando disponibilidad al momento de la venta y bloqueando clientes morosos. La pestaña Cuenta ofrece una vista consolidada del estado financiero.
Configurar Crédito¶
En la ficha del cliente, pestaña Datos del Cliente:
| Campo | Descripción |
|---|---|
| Crédito | Límite de crédito aprobado (monto máximo) |
| Días Plazo | Plazo de pago en días (ej: 30, 60, 90) |
| Medio de Pago | Forma de pago por defecto del cliente |
Cuenta Corriente¶
La pestaña Cuenta muestra el resumen consolidado del estado financiero del cliente:
| Campo | Descripción |
|---|---|
| Crédito Aprobado | Límite de crédito configurado |
| Crédito Disponible | Crédito restante (aprobado menos deuda) |
| Total | Saldo total de la cuenta |
Desglose por tipo de documento¶
| Campo | Descripción |
|---|---|
| Notas de Crédito | Total en NC emitidas |
| E-Boletas | Total en boletas electrónicas |
| E-Facturas | Total en facturas electrónicas |
| E-Facturas Exentas | Total en facturas exentas |
| E-Guías | Total en guías de despacho |
| E-Guías Facturadas | Guías ya facturadas |
Verificación de Crédito¶
Si está habilitada la verificación de crédito (desde Opciones → Generales):
- Al asignar un cliente a una venta, el sistema verifica el crédito disponible
- Si el total de la venta excede el crédito disponible:
- El sistema muestra una advertencia
- Según la configuración, puede bloquear la venta o solo alertar
- Un supervisor puede autorizar ventas que excedan el crédito
Bloqueo de Clientes¶
Para bloquear un cliente moroso:
- Abra la ficha del cliente
- Cambie el Estado a "Bloqueado"
- Ingrese el Motivo Bloqueo (ej: "Deuda vencida 90+ días")
- Haga clic en Guardar
El sistema impedirá ventas a crédito a ese cliente. Un supervisor puede autorizar excepciones.
Preguntas Frecuentes¶
¿El crédito se descuenta automáticamente con cada venta? Sí. Al emitir una factura a crédito, el monto se descuenta del crédito disponible.
¿Puedo ver qué clientes tienen deuda vencida? Sí. Desde Reportes → Cuentas por Cobrar puede filtrar por estado de vencimiento.
¿El cliente puede usar la NC como abono al crédito? Sí. Las notas de crédito a favor del cliente se reflejan en su cuenta corriente.
¿Necesita ayuda adicional? Contacte a soporte: soporte@openx.cl